Anti-witwasbeleid (AML) bij Igobet

Igobet past een strikt anti-witwasbeleid toe ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme. Het beleid is gebaseerd op de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en relevante Europese richtlijnen. Identiteitsverificatie, transactiemonitoring en meldingsprocedures zijn geïntegreerd in de operationele processen van het platform.

Doelstellingen van het AML-beleid

Het beleid heeft als doel het voorkomen, detecteren en melden van ongebruikelijke of verdachte financiële activiteiten. Het platform mag niet worden gebruikt voor het verbergen van de herkomst van illegale middelen of voor het doorsluizen van gelden via goktransacties.

Interne procedures zijn gebaseerd op een risicogebaseerde benadering waarbij klantprofielen, transactiewaarden en gedragsindicatoren systematisch worden geanalyseerd. Compliance-maatregelen worden periodiek geëvalueerd om aansluiting bij actuele wetgeving te waarborgen.

Klantidentificatie en verificatie (KYC)

Voor volledige activering van een account kan identificatie verplicht zijn. Spelers dienen correcte persoonsgegevens te verstrekken, waaronder volledige naam, geboortedatum, woonadres en contactgegevens.

Als onderdeel van het verificatieproces kan om een geldig identiteitsbewijs en een adresbewijs worden gevraagd. In gevallen waarin transacties vooraf bepaalde controledrempels overschrijden, kan aanvullende documentatie worden vereist.

Accounts blijven beperkt totdat de vereiste verificatie is afgerond. Bij inconsistenties tussen verstrekte gegevens en documentatie kan aanvullende controle plaatsvinden.

Transactiemonitoring

Alle financiële transacties worden onderworpen aan geautomatiseerde monitoring. Het systeem detecteert afwijkende patronen, waaronder frequente stortingen en opnames, ongebruikelijke betaalroutes of plotselinge wijzigingen in speelgedrag.

Wanneer interne risicodrempels worden overschreden, kan een transactie of account tijdelijk worden beperkt in afwachting van aanvullende beoordeling. Monitoring vindt plaats via realtime controles en periodieke evaluaties van historische gegevens.

Meldingsplicht en gegevensbewaring

Igobet voldoet aan de meldingsverplichtingen zoals vastgesteld onder de Wwft. Ongebruikelijke transacties worden, indien wettelijk vereist, gemeld aan de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU-Nederland).

Relevante klantgegevens, verificatiedocumenten en transactie-informatie worden bewaard gedurende de wettelijk voorgeschreven termijn. Toegang tot deze gegevens is beperkt tot bevoegde compliance-functionarissen.

Alle meldingen worden intern beoordeeld en geregistreerd voordat zij aan bevoegde autoriteiten worden verstrekt.

Naleving en samenwerking met autoriteiten

Het AML-kader wordt beheerd door aangewezen compliance-verantwoordelijken die toezien op naleving van wet- en regelgeving. Medewerkers ontvangen periodieke training met betrekking tot risicodetectie en rapportageprocedures.

Igobet werkt samen met bevoegde toezichthoudende instanties in Nederland en binnen de Europese Unie wanneer dit wettelijk vereist is. Verzoeken om informatie worden verwerkt conform toepasselijke gegevensbeschermingswetgeving.

Verantwoordelijkheden van spelers

Spelers zijn verplicht juiste en volledige informatie te verstrekken bij registratie en gedurende het gebruik van hun account. Het gebruik van betaalmiddelen moet overeenkomen met de naam van de geregistreerde accounthouder.

Het niet verstrekken van gevraagde verificatiedocumenten of het verstrekken van onjuiste informatie kan leiden tot beperking, opschorting of beëindiging van het account. Medewerking aan verificatieverzoeken is vereist voor verwerking van uitbetalingen.

Dit anti-witwasbeleid vormt een integraal onderdeel van het compliancekader van Igobet en is van toepassing op alle accounts en transacties binnen het platform.